DNB의 crypto exchange 과징금: 완전 정리

4년간 € 2,200만

네덜란드 중앙은행 DNB는 4년 동안 등록 없이 네덜란드에서 영업한 암호화폐 거래소에 제재를 부과했습니다. 합계는 € 2,200만 — 과징금 5건과 전액 몰취된 이행강제금 2건입니다.

아래 모든 항목은 공개된 DNB 결정문에서 나왔고, 링크를 함께 달았습니다. 소문도, 추정치도 없습니다.

결말은 이름마다 다릅니다 — 누가 냈고, 누가 다퉜고, 누가 결국 정식으로 들어왔는지는 아래에서 확인할 수 있습니다.

다섯 건의 과징금

기준일 2026년 7월 31일. 각 행은 dnb.nl의 결정문 또는 보도자료로 연결됩니다.

과징금이 없던 두 곳 — 그런데 더 냈습니다

Kraken과 KuCoin은 과징금 표에 없습니다. 두 곳은 더 냈습니다.

두 곳 모두 이행강제금 명령을 받았습니다. 위반을 중단하라는 명령으로, 계속하는 동안 매주 € 500,000이 자동으로 몰취되며 상한은 € 400만입니다. Kraken(Payward International Markets)은 그 상한까지 계수기를 채웠습니다 — 결정문 ↗. KuCoin(Peken Global Ltd)도 똑같이 했습니다 — 결정문 ↗.

과징금 한 건 없이 € 800만입니다. 여기서는 명령을 무시하는 쪽이 위반 자체보다 비쌉니다.

그 다음에 일어난 일

제재가 이야기의 끝인 적은 없습니다. Kraken은 결국 등록했습니다. 그룹 법인 Payward Continental Services가 2024년 2월 7일부터 DNB 등록부에 올라 있습니다. Bybit와 OKX는 네덜란드 고객을 등록 사업자에게 이전했고 그 대가로 과징금을 감경받았습니다. Coinbase는 납부를 마쳤고 현재 룩셈부르크를 통해 MiCA 인가를 보유하고 있습니다.

Binance는 납부한 뒤 2023년에 네덜란드를, 2026년 7월 1일에는 EEA 전체를 떠났습니다. 아직 다투는 곳은 Crypto.com뿐입니다. 법원이 과징금에서 € 572,500을 깎자 DNB는 네덜란드 경제행정 항소법원(CBb)으로 갔습니다.

이 모든 일에 앞서 두 차례의 공개 경고가 있었습니다. 2021년 8월의 Binance, 2022년 말의 KuCoin입니다. 경고를 무시한 이름은 위에 다시 등장합니다.

그들을 제재한 제도는 이제 없습니다

모든 제재는 하나의 제도에서 나왔습니다. 2020년 5월 21일부터 2024년 12월 30일까지 시행된 네덜란드 자금세탁방지 등록 의무입니다. 이후 MiCA가 그 자리를 이어받았고 인가 업무는 AFM으로 넘어갔습니다 — 그 구조는 여기에서 설명합니다.

과징금은 그대로 남았습니다. 그 근거였던 법은 이미 역사가 되었습니다.

자주 묻는 질문