22 millions d'euros en quatre ans
Pendant quatre ans, DNB, la banque centrale néerlandaise, a distribué des mesures aux plateformes d'échange crypto qui servaient les Pays-Bas sans enregistrement. Le compteur : 22 millions d'euros — cinq amendes et deux astreintes intégralement encourues.
Chaque ligne ci-dessous provient d'une décision publiée de DNB, lien inclus. Pas de rumeurs, pas d'estimations.
Et l'issue diffère selon le nom — qui a payé, qui s'est défendu et qui a fini par entrer par la grande porte, vous le trouverez plus bas.
Les cinq amendes
| Plateforme | Entité sanctionnée | Montant | Décision | Comment cela s'est terminé |
|---|---|---|---|---|
| Binance | Binance Holdings Ltd | 3 325 000 € | 25 avr. 2022 | Recours retiré ; amende définitive et intégralement payée. décision ↗ |
| Coinbase | Coinbase Europe Ltd | 3 325 000 € | 18 janv. 2023 | Aucun recours introduit ; définitive. décision ↗ |
| Crypto.com | Foris DAX MT Ltd | 2 850 000 € | 2 oct. 2023 | Le juge a ramené l'amende à 2 277 500 € ; DNB a fait appel, la procédure est en cours. décision ↗ |
| Bybit | Bybit Fintech Ltd | 2 250 000 € | 22 oct. 2024 | Réduite parce que les clients néerlandais ont été transférés vers un partenaire enregistré. décision ↗ |
| OKX | Aux Cayes Fintech Co. Ltd | 2 250 000 € | 27 mai 2025 | Réduite pour la même raison ; l'infraction a duré jusqu'en août 2024. décision ↗ |
Situation au 31 juillet 2026. Chaque ligne renvoie à la décision ou au communiqué de presse sur dnb.nl.
Les deux qui n'ont pas reçu d'amende — et qui ont payé plus
Kraken et KuCoin ne figurent pas dans le tableau des amendes. Elles ont payé plus.
Les deux ont reçu une astreinte : un ordre de cesser, assorti de 500 000 € encourus par semaine tant que l'activité continue, jusqu'à un plafond de 4 millions d'euros. Kraken (Payward International Markets) a laissé le compteur atteindre ce plafond — décision ↗. KuCoin (Peken Global Ltd) a fait exactement pareil — décision ↗.
Huit millions d'euros, sans la moindre amende. Ignorer un ordre coûte ici plus cher que l'infraction elle-même.
Ce qui s'est passé ensuite
La mesure n'est jamais la fin de l'histoire. Kraken a fini par s'enregistrer : l'entité du groupe Payward Continental Services figure au registre de DNB depuis le 7 février 2024. Bybit et OKX ont transféré leurs clients néerlandais vers un acteur enregistré et ont vu leur amende réduite pour cela. Coinbase a payé et détient désormais un agrément MiCA via le Luxembourg.
Binance a payé, a quitté les Pays-Bas en 2023 et l'ensemble de l'EEE le 1er juillet 2026. Crypto.com est la seule à encore plaider : le tribunal a retranché 572 500 € de l'amende, après quoi DNB s'est tournée vers la cour d'appel économique néerlandaise (CBb).
Deux avertissements publics ont précédé tout cela : Binance en août 2021, KuCoin fin 2022. Qui a ignoré l'avertissement retrouve son nom ci-dessus.
Le régime qui les a sanctionnées n'existe plus
Toutes les mesures découlent d'un seul régime : l'obligation d'enregistrement anti-blanchiment néerlandaise, en vigueur du 21 mai 2020 au 30 décembre 2024. Puis MiCA a pris le relais et l'octroi des agréments est passé à l'AFM — le fonctionnement est expliqué ici.
Les amendes restent. La loi derrière elles est déjà de l'histoire.
Questions fréquentes
Toutes les amendes ont-elles été payées ?
Binance et Coinbase sont définitives et payées, et les astreintes de Kraken et KuCoin ont été intégralement encourues. Seule l'affaire Crypto.com est encore en cours : le juge a réduit l'amende et DNB a fait appel.
Qu'est-ce qu'une astreinte ?
Un ordre de cesser une infraction, assorti d'un montant encouru automatiquement tant que l'on continue — ici 500 000 € par semaine jusqu'à un plafond de 4 millions d'euros. Kraken et KuCoin ont toutes deux laissé le compteur atteindre le plafond.
DNB peut-elle encore infliger de telles amendes ?
Le régime d'enregistrement a pris fin le 30 décembre 2024, quand MiCA est entré en vigueur ; les agréments passent depuis par l'AFM. Les anciennes infractions peuvent encore être traitées — l'affaire Crypto.com en est la preuve.
Kraken a-t-elle reçu une amende ?
Non — quelque chose de plus cher. Kraken a reçu une astreinte et l'a laissée atteindre le plafond de 4 millions d'euros, plus que la plus haute amende de la liste.