€ 22 мільйони за чотири роки
Чотири роки поспіль DNB, центральний банк Нідерландів, застосовував заходи до криптобірж, які обслуговували Нідерланди без реєстрації. Підсумок: € 22 мільйони — п'ять штрафів і два приписи, стягнені до максимуму.
Кожен рядок нижче взято з опублікованого рішення DNB, з посиланням поруч. Жодних чуток, жодних оцінок.
І фінал у кожного свій — хто заплатив, хто оскаржив і хто зрештою зайшов через парадні двері, читайте далі.
П'ять штрафів
| Біржа | Оштрафована компанія | Сума | Рішення | Чим закінчилося |
|---|---|---|---|---|
| Binance | Binance Holdings Ltd | € 3 325 000 | 25 кві 2022 | Заперечення відкликано; рішення остаточне, штраф сплачено повністю. рішення ↗ |
| Coinbase | Coinbase Europe Ltd | € 3 325 000 | 18 січ 2023 | Заперечення не подавали; рішення остаточне. рішення ↗ |
| Crypto.com | Foris DAX MT Ltd | € 2 850 000 | 2 жов 2023 | Суд знизив суму до € 2 277 500; DNB подав апеляцію, справа триває. рішення ↗ |
| Bybit | Bybit Fintech Ltd | € 2 250 000 | 22 жов 2024 | Штраф пом'якшено, бо нідерландських клієнтів перевели до зареєстрованого партнера. рішення ↗ |
| OKX | Aux Cayes Fintech Co. Ltd | € 2 250 000 | 27 тра 2025 | Пом'якшено з тієї ж причини; порушення тривало до серпня 2024 року. рішення ↗ |
Станом на 31 липня 2026 року. Кожен рядок містить посилання на рішення або пресреліз на dnb.nl.
Двоє без штрафу — і з більшим рахунком
Kraken і KuCoin не потрапили до таблиці штрафів. Вони заплатили більше.
Обидві біржі отримали припис із штрафною санкцією за невиконання: наказ припинити порушення, за яким автоматично нараховується € 500 000 за кожен тиждень, доки порушення триває, до максимуму € 4 мільйони. Kraken (Payward International Markets) дозволила лічильнику дійти до цього максимуму — рішення ↗. KuCoin (Peken Global Ltd) зробила точнісінько те саме — рішення ↗.
Вісім мільйонів євро — і жодного штрафу. Ігнорувати наказ тут дорожче за саме порушення.
Що сталося далі
Захід ніколи не ставить крапку в історії. Kraken усе ж зареєструвалася: групова компанія Payward Continental Services перебуває в реєстрі DNB із 7 лютого 2024 року. Bybit і OKX перевели нідерландських клієнтів до зареєстрованої сторони, і за це їхні штрафи пом'якшили. Coinbase заплатила й тепер має ліцензію MiCA через Люксембург.
Binance заплатила, у 2023 році покинула Нідерланди, а 1 липня 2026 року — всю ЄЕЗ. Crypto.com єдина досі судиться: суд зняв зі штрафу € 572 500, після чого DNB звернувся до нідерландського апеляційного суду з економічних справ (CBb).
Усьому цьому передували два публічні попередження: Binance у серпні 2021 року, KuCoin наприкінці 2022 року. Хто знехтував попередженням, знайде свою назву вище.
Режиму, що їх штрафував, більше немає
Усі заходи походять з одного режиму: нідерландського обов'язку реєстрації для протидії відмиванню коштів, чинного з 21 травня 2020 року до 30 грудня 2024 року. Потім естафету перейняла MiCA, а ліцензування перейшло до AFM — як це працює, читайте тут.
Штрафи залишаються. Закон за ними — вже історія.
Поширені запитання
Чи всі штрафи сплачено?
Штрафи Binance і Coinbase остаточні та сплачені, санкції Kraken і KuCoin стягнено повністю. Триває лише справа Crypto.com: суд знизив штраф, а DNB подав апеляцію.
Що таке припис із штрафною санкцією за невиконання?
Наказ припинити порушення, за яким сума нараховується автоматично, доки порушення триває — тут € 500 000 на тиждень до максимуму € 4 млн. І Kraken, і KuCoin дозволили лічильнику дійти до максимуму.
Чи може DNB і зараз накладати такі штрафи?
Режим реєстрації завершився 30 грудня 2024 року, коли набула чинності MiCA; ліцензії відтоді видає AFM. Старі порушення все ще можуть бути доведені до кінця — справа Crypto.com це підтверджує.
Чи отримала Kraken штраф?
Ні — дещо дорожче. Kraken отримала припис із штрафною санкцією і дозволила сумі дійти до максимуму € 4 млн — це більше за найвищий штраф у списку.