22 millones € en cuatro años
Durante cuatro años, DNB, el banco central neerlandés, impuso medidas a los exchanges de cripto que atendían a los Países Bajos sin registro. El contador: 22 millones € — cinco multas y dos multas coercitivas agotadas.
Cada línea de abajo sale de una resolución publicada de DNB, con su enlace incluido. Ni rumores, ni estimaciones.
Y el final cambia según el nombre — quién pagó, quién plantó cara y quién acabó entrando por la puerta, lo tienes más abajo.
Las cinco multas
| Exchange | Entidad multada | Importe | Resolución | Cómo acabó |
|---|---|---|---|---|
| Binance | Binance Holdings Ltd | 3.325.000 € | 25 abr 2022 | Recurso retirado; firme y pagada íntegramente. resolución ↗ |
| Coinbase | Coinbase Europe Ltd | 3.325.000 € | 18 ene 2023 | Sin recurso presentado; firme. resolución ↗ |
| Crypto.com | Foris DAX MT Ltd | 2.850.000 € | 2 oct 2023 | El juez la rebajó a 2.277.500 €; DNB apeló y el caso sigue abierto. resolución ↗ |
| Bybit | Bybit Fintech Ltd | 2.250.000 € | 22 oct 2024 | Rebajada porque los clientes neerlandeses pasaron a un socio registrado. resolución ↗ |
| OKX | Aux Cayes Fintech Co. Ltd | 2.250.000 € | 27 may 2025 | Rebajada por el mismo motivo; la infracción duró hasta agosto de 2024. resolución ↗ |
A 31 de julio de 2026. Cada fila enlaza a la resolución o nota de prensa en dnb.nl.
Los dos que no recibieron multa — y pagaron más
Kraken y KuCoin no aparecen en la tabla de multas. Pagaron más.
Ambos recibieron una orden bajo multa coercitiva: una orden de cesar la infracción, que devenga 500.000 € por semana mientras sigas, hasta un máximo de 4 millones €. Kraken (Payward International Markets) dejó correr el contador hasta ese máximo — resolución ↗. KuCoin (Peken Global Ltd) hizo exactamente lo mismo — resolución ↗.
Ocho millones de euros sin una sola multa de por medio. Ignorar una orden sale aquí más caro que la propia infracción.
Lo que pasó después
La medida nunca es el final de la historia. Kraken acabó registrándose: la entidad del grupo Payward Continental Services figura en el registro de DNB desde el 7 de febrero de 2024. Bybit y OKX trasladaron a sus clientes neerlandeses a un socio registrado y vieron rebajada su multa por ello. Coinbase pagó y hoy tiene una licencia MiCA vía Luxemburgo.
Binance pagó, dejó los Países Bajos en 2023 y todo el EEE el 1 de julio de 2026. Crypto.com es la única que sigue litigando: el juez restó 572.500 € a la multa, y DNB acudió entonces al tribunal de apelación económico neerlandés (CBb).
Dos advertencias públicas precedieron a todo esto: Binance en agosto de 2021, KuCoin a finales de 2022. Quien ignoró la advertencia encuentra su nombre más arriba.
El régimen que los multó ya no existe
Todas las medidas salen de un mismo régimen: el registro antiblanqueo neerlandés, vigente del 21 de mayo de 2020 al 30 de diciembre de 2024. Entonces MiCA tomó el relevo y la concesión de licencias pasó a la AFM — aquí tienes cómo funciona.
Las multas permanecen. La ley que las impuso ya es historia.
Preguntas frecuentes
¿Se han pagado todas las multas?
Binance y Coinbase son firmes y están pagadas, y las multas coercitivas de Kraken y KuCoin se devengaron por completo. Solo el caso Crypto.com sigue abierto: el juez rebajó la multa y DNB ha apelado.
¿Qué es una orden bajo multa coercitiva?
Una orden de cesar una infracción, con un importe que se devenga automáticamente mientras continúas — aquí 500.000 € por semana hasta un máximo de 4 millones €. Kraken y KuCoin dejaron correr el contador hasta el tope.
¿Puede DNB seguir imponiendo multas así?
El régimen de registro terminó el 30 de diciembre de 2024, cuando MiCA entró en vigor; desde entonces las licencias pasan por la AFM. Las infracciones antiguas aún pueden liquidarse — el caso Crypto.com lo demuestra.
¿Recibió Kraken una multa?
No — algo más caro. Kraken recibió una orden bajo multa coercitiva y la dejó correr hasta el máximo de 4 millones €, más que la multa más alta de la lista.